Digitales Kunden‑Screening im Diamanthandel: Was Käufer und Händler jetzt wissen müssen

Der internationale Diamanthandel setzt verstärkt auf digitale Compliance-Lösungen, um Geldwäsche wirksam zu unterbinden. In diesem Kontext hat das Antwerp World Diamond Centre (AWDC) ein neues, digitales Kunden‑Screening eingeführt, das Identitätsprüfungen und die Erkennung verdächtiger Aktivitäten bei Transaktionen oberhalb von 10.000 Euro ermöglicht. Ziel ist es, die gesetzlichen Anforderungen zu Geldwäscheprävention (AML) und zur Kundenidentifizierung (KYC) strukturiert, zügig und mit hoher Datengenauigkeit zu erfüllen. Für einen Sektor, in dem Vertrauen und Nachvollziehbarkeit geschäftskritisch sind, markiert dieser Schritt einen bedeutenden Fortschritt.

Funktionsumfang und technologische Umsetzung

Das Screening‑System wurde gemeinsam mit dem IT‑Beratungshaus KYC Portal entwickelt. Eine Investition von 250.000 Euro ermöglicht es, die Lösung den 1.470 in Antwerpen ansässigen Diamantunternehmen bereitzustellen. Der Funktionsumfang adressiert zentrale Compliance‑Bausteine:

• Automatisiertes Abgleichen gegen Sanktions‑ und Watchlists
• Ermittlung wirtschaftlich Berechtigter (Ultimate Beneficial Owners)
• Erfassung, Bewertung und Meldung verdächtiger Transaktionen oder Warenbewegungen
• Risikobasierte Hinweise und Alerts zur schnellen Entscheidungsunterstützung

Für viele Diamanthandelsunternehmen – häufig familiengeführt und mit begrenzten administrativen Ressourcen – reduziert diese Digitalisierung die operative Last deutlich. Prüfungen, die früher zeitaufwendig und fehleranfällig waren, lassen sich nun konsistent, dokumentiert und mit einer geringen Fehlerrate abwickeln.

Mehrwert für Händler und private Käufer

• Für Händler: Das Tool fördert „Compliance by Design“ – AML/KYC‑Prüfungen werden in standardisierte Workflows überführt, Audit‑Trails entstehen automatisch, und die Reaktionszeit bei potenziellen Risiken sinkt. Das stärkt die Resilienz gegenüber regulatorischen Prüfungen und schafft im Tagesgeschäft Freiräume.
• Für private Kunden: Transparente Prozesse und klar benannte Anforderungen (z. B. Identitätsnachweise bei Beträgen über 10.000 Euro) erhöhen die Planbarkeit von Käufen oder Beleihungen. Gleichzeitig profitieren Käufer von einem zusätzlichen Sicherheitsnetz, das sowohl die Herkunft der Mittel als auch die Integrität der Ware adressiert. Das Ergebnis sind reibungslosere Abläufe und ein gestärktes Vertrauensverhältnis.

In Summe erhöht die Digitalisierung der Prüfprozesse die Markttransparenz. Sie schafft branchenweit einheitliche Standards, die Risiken eindämmen, ohne die Kundenerfahrung zu belasten – im Idealfall wird sie sogar verbessert.

Was das für Ihre Transaktionen bei seriösen Anbietern bedeutet

Als Kunde oder Handelspartner sollten Sie bei Transaktionen oberhalb der 10.000‑Euro‑Schwelle damit rechnen, strukturierte Unterlagen bereitzustellen (z. B. Ausweisdokumente, Angaben zu wirtschaftlich Berechtigten, Herkunft der Mittel). Verantwortungsvolle Anbieter begleiten Sie dabei diskret, effizient und mit klaren Leitlinien – von der ersten Beratung bis zur finalen Abwicklung. Für Händler empfiehlt sich die konsequente Integration digitaler AML/KYC‑Workflows, um Prozesse zu beschleunigen, Risiken frühzeitig zu erkennen und die Dokumentationspflicht rechtskonform zu erfüllen.

Die Diamant Agentur GmbH begrüßt diese Entwicklung hin zu mehr Transparenz und Compliance im Diamanthandel. Unsere Fachexperten und Diamantgutachter unterstützen Sie mit vertraulicher, kostenfreier Beratung, erläutern erforderliche Nachweise verständlich und sorgen für eine reibungslose, regelkonforme Abwicklung – beim Kauf zertifizierter Diamanten, hochwertiger Schmuckstücke sowie beim Goldankauf und bei Beleihungen. So verbinden wir Sicherheit, Geschwindigkeit und persönliche Betreuung zu einer Kundenerfahrung, die dem Wert Ihrer Transaktion gerecht wird.